广发银行合肥分行“以案说险”：警惕骗局，保护企业账户安全
近年来，电信网络诈骗案件频发，犯罪分子不断翻新作案手法，利用企业对金融机构的信任，设计出多种诈骗陷阱。以下是一起真实案例，广发银行合肥分行提醒广大企业，提高警惕，避免上当受骗。
案例回顾：企业账户被盗，资金损失惨重
2025年6月，某市一家中小型民营企业负责人王某接到一通自称是某知名贷款公司业务员的电话。对方表示，其公司与XX银行有合作，可以帮助王某的企业快速办理大额贷款。王某因企业资金周转困难，对这一“好消息”深信不疑。
按照对方的要求，王某被引导至XX银行某网点，被告知需要将公司对公账户的U盾送到银行前台，以证明企业的合规性。与此同时，犯罪分子事先拨打该网点的固定电话，谎称有“重要材料”需要前台人员代收，并转交给支行行长。
网点工作人员在接收材料后，犯罪分子迅速再次拨通网点电话，声称送错了材料，要求立即安排跑腿或快递将材料取走。就这样，犯罪分子成功骗取了企业的对公账户支付介质。随后，不法分子通过另行获取的支付密码，将其变成电信诈骗资金的过渡中转工具，最终导致企业账户资金被转移盗取，给企业造成重大经济损失。
案例分析：诈骗手段环环相扣，企业需警惕
1.利用企业对银行的信任
犯罪分子以“与银行合作”为名，利用企业对金融机构的信任，让企业法人放松警惕，主动交出账户介质。
2.伪造“重要材料”
犯罪分子通过拨打银行网点电话，伪造“重要材料”需要转交行长的流程，混淆银行工作人员判断，诱其在完全不知情的情况下配合作案。
3.快速取回材料，不留痕迹
犯罪分子在短时间内以“送错材料”为由，迅速取回材料，避免被银行工作人员察觉。
4.获取支付介质与密码
犯罪分子通过骗取U盾、银行卡以及支付密码，直接控制企业账户，用于非法资金转移。
结语：企业账户安全无小事，防范意识要牢记
企业账户是企业的“资金命脉”，一旦成为犯罪分子的觊觎目标，不仅会直接造成巨额经济损失，更可能打乱企业资金链、阻滞正常经营运转，对企业发展造成多重冲击。从上述案例可见，不法分子精准利用企业对银行的天然信任，精心设计环环相扣的诈骗圈套，一步步突破防线。因此，企业负责人与财务人员务必时刻绷紧风险防范之弦，强化账户全流程管理，切实筑牢企业资金安全的“防护墙”，严防此类诈骗风险发生。
广发银行合肥分行温馨提示：不轻信“快速贷款”“银行合作”等诱惑性信息；不轻易交出账户介质，避免泄露支付密码；通过官方渠道核实信息真实性，遇到可疑情况及时报警。保护企业资金免受电信网络诈骗侵害，需要多方协同发力：企业夯实内部管理防线，银行筑牢业务风险防控关卡，社会各界营造反诈共治氛围，三者同向而行、同频共振，才能构建起坚不可摧的反诈安全屏障。
